دوره آموزشی

تحلیل گری اعتباری جامع

  معرفی دوره

براساس مطالعات بین المللی بیش از 75 درصد ریسک بانک ­ها ناشی از ریسک اعتباری است. بدون شک، ارتقاء و بهبود شاخص­ های مرتبط با رتبه بین المللی در صنعت بانکداری کشور در گرو تمرکز بانک­ ها بر مدیریت ریسک اعتباری موفق می باشد. تحقیقات نشان می­ دهد پذیرش ریسک اعتباری یک معامله بسیار نامنصفانه و نامتقارن برای بانک­ ها است. چرا که پیش­گیری از یک ریال هزینه مطالبات مشکوک الوصول معادل سود پرداخت پنج ریال تسهیلات جدید است، بانکی که نتواند ریسک اعتباری را مدیریت نماید در بلندمدت دوام نمی ­آورد. تا زمانی که پرداخت تسهیلات و ایجاد تعهدات، بخش عمده فعالیت­ های بانک را تشکیل می ­دهد، تمرکز اصلی بانک باید بر مدیریت ریسک اعتباری معطوف گردد که در این میان روش­ های مبانی تحلیلگری اعتباری، عنصر کلیدی مدیریت ریسک اعتباری بانک محسوب می ­شود. هدف از برگزاری این دوره به شرح ذیل می باشد:

• تغییر نگرش بانکداری وثیقه محور به جای بانکداری بر اساس اعتبارسنجی و اعتبارسنجی مشتریان بانکداری شرکتی

طراحی شده برای یادگیری

مبانی تحلیل اعتباری

• نکات کلیدی برای تحلیل اعتباری مطلوب
• طبقه بندی متقاضیان اعتباری برای اعتبارسنجی
• صورت­ های مالی و ساختار شرکت ­ها
• شناسایی متعهد اصلی بازپرداخت تسهیلات
• جعبه ابزار تحلیلگر اعتباری
• اطلاعات وثایق

کاربرد پنج C اعتباری به عنوان اصلی­ ترین ابعاد بررسی پرداخت اعتبار

• رابطه شخصیت و تحلیل اعتباری
• مشخصه­ های ارزیابی ظرفیت پیشرفته
• ابزارهای تحلیلی برای ارزیابی ظرفیت
• رابطه شرایط و ظرفیت
• تعیین کفایت سرمایه متقاضیان اعتباری
• ارزیابی پوشش وثایق

بررسی انواع صورت­ های مالی اساسی مشتریان بانکداری خرد و بانکداری شرکتی

ارائه درک جامع و کلی از ترازنامه، صورت سود و زیان، صورت جریان وجوه نقد و ...

ارائه نحوه­ ی گسترانیدن صورت­ های مالی برای تحلیل اعتباری هر مشتری

اندازه ­گیری عملکرد مالی مشتریان اعتباری

تحلیل سرمایه در گردش به عنوان ابزار تأمین مالی بلندمدت برای واحد تجاری

نگاهی بر سیستم­ های ارزیابی عملکرد نوین واحدهای تجاری

مدرس دوره

• دکترای عالی مدیریت کسب و کار گرایش مهندسی مالی و مدیریت ریسک
• 24 سال سابقه کار در حوزه اعتبارات یکی از بانک­ های کشور (صف و ستاد)
• مدرس مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران

مهلت ثبت نام: 

21 آذر 1402

زمان تشکیل دوره:

شنبه­ ها 25 آذر الی 21 بهمن 1402

ساعت 8 الی 12

هزینه ثبت نام دوره به ازای هر نفر:

69,000,000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده و صدور گواهی نامه می باشد.

 دریافت بروشور دوره

مخاطبان دوره

کارکنان واحد اعتبارات

مدت دوره:

36 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش نیاز

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

آشنایی با کارکردهای هیأت انتظامی بانک­ ها

  معرفی دوره

در این دوره شرکت کنندگان با کارکردهای هیأت انتظامی بانک­ ها، مجموعه قوانین و مقررات مربوطه، آثار عملکردی سطوح مختلف شغلی بانک و مسئولیت های  حقوقی رده های مختلف شغلی کارکنان بانک ها در حوزه کارکردهای هیأت انتظامی بانک ­ها، توضیح مخاطرات احتمالی که کارکنان بانک ها را تهدید می نماید و نحوه مقابله با این موارد و تعدیل این نوع مخاطرات و بررسی تجربی احکام صادره هیأت انتظامی بدون ذکر نام محکومین جهت اطلاع شرکت کنندگان از حدود و ثغور احکام صادره آشنا می­ شوند.

طراحی شده برای یادگیری

قوانین و مقرّرات حاکم بر کارکردهای بانک­ ها

قوانین و مقرّرات مربوط به کارکردهای هیأت انتظامی

آئین نامه اجرایی هیأت انتظامی

فرایندهای رسیدگی

انواع مجازات های پیش بینی شده در قانون برای متخلفین

احکام صادره توسط هیأت انتظامی بدون ذکر نام محکومین

نقاط و نکات خطر (ریسک) آفرین برای کارکنان بانک­ ها

راه کارهای اجرایی برای افزایش مصون ماندن کارکنان بانک ­ها از مخاطرات

بررسی موردی

مدرس دوره

 جناب آقای دکتر پیمان نوری

• دکترای تخصصی در مدیریت مالی و حسابداری
• عضو محترم شورای پول و اعتبار
• مؤلف کتب و مقالات متعدد در حوزه مدیریت مالی
• مدرس موسسه عالی آموزش بانکداری ایران

شرایط ثبت نام: 

مسئولین آموزش بانک­ ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی می‌توانند از طریق مکاتبه با مدیریت آموزش حرفه ­ای مؤسسه درخواست خود برای برگزاری این دوره آموزشی را به صورت اختصاصی ارسال نمایند.

هزینه کل برگزاری دوره:

در محل بانک 340,000,000 ریال

در محل موسسه 400,000,000 ریال

حداکثر تعداد شرکت کننده در هر دوره: 15 نفر

 دریافت بروشور دوره

مخاطبان دوره

مدیران عامل

اعضای هیأت مدیره

مدیران صف و ستاد

مدت دوره:

8 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش نیاز

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

مبانی مدل ریسک اعتباری بال 2 (رویکرد رتبه بندی داخلی (IRB))

  معرفی دوره

داشتن کارشناسان اعتباری خبره و رعایت ضوابط اعتبارسنجی لزوماً تضمین کننده موفقیت یک بانک در دنیای رقابت نیستند. باید نگاه پرتفوی به مسأله اعتبارات وجود داشته باشد. بدون نگاه پرتفوی مدیران بانک قطعاً سورپرایز خواهند شد. پیش نیاز نگاه پرتفوی، طراحی و پیاده سازی یک مدل ریسک اعتباری در بانک است. یکی از ساده ترین مدل ­های ریسک اعتباری، مدل ریسک اعتباری مبتنی بر رویکرد رتبه بندی داخلی بال 2 است.

در این دوره آموزشی ضمن تشریح سنجه های اصلی مدیریت پرتفوی اعتباری، روابط ریاضی و آماری مدل ریسک اعتباری بال 2 مبتنی بر رویکرد رتبه بندی داخلی با جزئیات کامل تشریح و اثبات می گردند و در قالب چند مثال به صورت کارگاهی سنجه های مرتبط با این مدل استخراج می گردند.

داوطبین شرکت در این دوره آموزشی لازم است با ریاضیات و آمار مرتبط با مدل­ سازی ریسک آشنایی مطلوب داشته باشند.

طراحی شده برای یادگیری

زیان مورد انتظار: آیا مهمترین عامل شخصیت مشتری است؟

زیان غیر مورد انتظار: چگونه سورپرایز نشویم؟

چرا سرمایه اقتصادی مهم است؟

روش­ های استخراج توزیع زیان پرتفوی و سنجه های ریسک پرتفوی اعتباری

استخراج تابع توزیع زیان تک عاملی

کالیبراسیون مدل ریسک اعتباری تک عاملی روی انواع اکسپوژرهای اعتباری

بحث و بررسی الزامات و محدودیت ­های مدل ریسک اعتباری بال 2

کاربردهای مدل ریسک اعتباری بال 2

چرا باید در مدل­ سازی ریسک اعتباری سرمایه گذاری کنیم؟

ضرورت اصلاح دستورالعمل کفایت سرمایه بانک مرکزی

مدرس دوره

• کارشناس ریسک در نظام بانکی

شرایط ثبت نام: 

مسئولین آموزش بانک­ ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی می‌توانند از طریق مکاتبه با مدیریت آموزش حرفه ­ای مؤسسه درخواست خود برای برگزاری این دوره آموزشی را به صورت اختصاصی ارسال نمایند.

هزینه کل برگزاری دوره:

در محل بانک 340,000,000 ریال

در محل موسسه 400,000,000 ریال

حداکثر تعداد شرکت کننده در هر دوره: 15 نفر

 دریافت بروشور دوره

مخاطبان دوره

ناظران بانک مرکزی

مدیران و کارشناسان مدیریت پرتفوی اعتباری

مدیران و کارشناسان ریسک

کارشناسان تحقیقات و برنامه ریزی

مدت دوره:

8 ساعت

پیش نیاز دوره:

آشنایی با تئوری احتمالات و فرایند تصادفی

آشنایی با مبانی ریسک اعتباری و بال 2

تسلط به اکسل و نرم افزارهای آماری

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

مسئولیت کیفری اعضای هیأت مدیره و مدیر عامل

  معرفی دوره

در این دوره به تشریح مبانی مسئولیت کیفری و مروری بر متون قانونی (اعم از برخی جرائم موضوع قوانین کیفری و تخلفات موضوع قانون پولی و بانکی کشور) پرداخته می شود.

 هدف از برگزاری دوره آشنایی با مبانی مسئولیت کیفری اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل بانک‌ها می باشد.

طراحی شده برای یادگیری

تعریف جرم و ارکان آن

اصل قانونی بودن و اصل شخصی بودن جرایم و مجازات‌ها (بیان استثناعات)

مبانی قانونی مسئولیت کیفری (قانون مجازات اسلامی، قانون تجارت و قانون مبارزه با پول‌شویی)

مبانی قانونی تخلفات مدیران (اساس نامه بانک و تخلف از مقررات، مصوبات، بخشنامه‌ها و دستورهای بانک مرکزی)

مدرس دوره

• دکتری حقوق بین الملل عمومی
• معاون اسبق حقوقی و امور مجلس بانک مرکزی ج.ا.ا

شرایط ثبت نام: 

مسئولین آموزش بانک­ ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی می‌توانند از طریق مکاتبه با مدیریت آموزش حرفه ­ای مؤسسه درخواست خود برای برگزاری این دوره آموزشی را به صورت اختصاصی ارسال نمایند.

هزینه کل برگزاری دوره:

در محل بانک 180,000,000 ریال

در محل موسسه 220,000,000 ریال

حداکثر تعداد شرکت کننده در هر دوره: 15 نفر

 دریافت بروشور دوره

مخاطبان دوره

مدیران عامل

اعضای هیأت مدیره بانک‌ها

مدت دوره:

4 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش نیاز

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal