دوره آموزشی

چالش ها و راهکارهای حسابرسی چرخه اعتباری بانک ها

 دریافت بروشور دوره

زمان تشکیل دوره:

17 بهمن 1402

ساعت 8 الی 16

هزینه ثبت نام دوره به ازای هر نفر:

24,000,000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده، ناهار و صدور گواهی­نامه می باشد.

مخاطبان دوره

کلیه ارکان نظارتی اعتباری

رؤسای اداره اعتبارات کل

کارشناسان اعتباری

ناظرین اعتباری

ادارات پیگیری وصول مطالبات

ادارات حقوقی

 حسابرسان داخلی

 سازمان بازرسی کل کشور

 بازرسان

مدت دوره:

8 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش نیاز

  معرفی دوره

بنا به توصیه کمیته بال مستتر در نسخه جدید، تحت عنوان ناظرین بانکی و حسابرسان داخلی بانک‌ها منتشر شده در ژانویه 2002، الزام به تشکیل حوزه‌های حسابرسی داخلی در بانک‌ها نموده است. به دلیل پیچیده تر شدن عملیات بانکی، رشد فزاینده آن و رسیدگی به عملیات مختلف اجرایی آن که مستلزم افزایش ظرفیت حرفه‌ای حسابرسان داخلی شبکه بانکی است، با توجه به برداشت­ های متفاوت حسابرسان از موضوع واحد، شایسته است برای نخستین بار نسبت به تبیین و تشریح دو حوزه حسابرسی و بازرسی در بخش تخصیص منابع دوره ای برگزار گردد.

طراحی شده برای یادگیری

علل درون سازمانی مطالبات غیرجاری شبکه بانکی کدام است؟

تقریباً اغلب بانک‌ها به روش ­های مرسوم خویش نسبت به ظرفیت سنجی و اعتبارسنجی بنگاه‌های مختلف اقتصادی اقدام می‌نمایند روش علمی وصحیح آن کدام است و اشکالات تخصیص سرمایه گردش به میزان 90 درصدی فروش کدام است؟

استاندارد یک گزارش بررسی سرمایه درگردش کدام است و مواردی که اغلب کارشناسان گزارش آرایی می‌نمایند یا مشتری ذی‌حق را از گرفتن تسهیلات محروم و یا افرادی که شایسته دریافت تسهیلات نمی­ باشند کدام است؟

نحوه‌ی صحیح بررسی طرح‌های ایجادی، توسعه و تکمیل به چه ترتیب می‌باشد و کارشناسان در چه مواردی در گزارشات آرایی می‌نمایند یا مشتری ذی‌حق را از گرفتن تسهیلات محروم می‌نمایند کدام است؟

علل ابطال قراردادهای عقود اسلامی از سوی دادگاه‌ها کدام است؟

مسئولیت طولانی شدن طرح و افزایش سرمایه گذاری طرح بدون بروز حوادث قهری و پیش بینی نشده بر عهده چه کسی است؟ ناظر، کارشناس یا ارکان اعتباری یا هر سه؟

ریسک‌های نادیده گرفتن پیش بینی گردش وجوه نقد در میزان و مدت تخصیص منابع چیست؟

شرایط دین حال کمی تسهیلات کدام است و علل خودداری شبکه بانکی از مفاد این بخشنامه کدام است؟

مدرس دوره

  جناب آقای اصغر پورمتین

• 45 سال سابقه کار در اموراعتباری، نظارت و کارشناسی بر طرح ها
• کارشناس ارشد علوم اقتصادی
• 35 سال سابقه تدریس و 10 سال سابقه همکاری با مؤسسه عالی آموزش بانکداری
• مؤلف کتب و مقالات متعدد

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

دوره آموزشی

مانیتورینگ تسهیلات با اعتبارات اسنادی داخلی

زمان تشکیل دوره:

26 بهمن 1402 ساعت 8 الی 16

30 بهمن 1402 ساعت 8 تا 12

هزینه ثبت نام دوره به ازای هر نفر:

34,000,000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده، ناهار و صدور گواهی­نامه می باشد.

 دریافت بروشور دوره

مخاطبان دوره

کارکنان واحدهای:

اعتبارات

 بانکداری شرکتی

بازاریابی بانک ها و مؤسسات اعتباری

مدت دوره:

12 ساعت

پیش نیاز دوره:

آشنایی با اعتباراسنادی داخلی

  معرفی دوره

اعتبار اسنادی داخلی، در معاملات  B TO B، می تواند جایگزین اعطای تسهیلات شود، که در این صورت اول از صوری بودن معاملات و تسهیلات به مقدار زیادی جلوگیری می شود و دوم با توجه به دریافت اسناد معامله نظارت بانک­ ها کامل تر و راحت تر می شود.

هدف از برگزاری دوره جایگزینی گشایش اعتبار اسنادی داخلی با تسهیلات برای معاملات فی مابین کسب وکارها، از طریق شناخت ویژگی های اعتبار اسنادی از منظر متقاضی، ذی نفع می باشد.

طراحی شده برای یادگیری

مقدمه و تعاریف

آشنایی با فرایند گشایش اعتبار اسنادی

آشنایی با فرایند معامله اسناد و پرداخت

انواع اعتبار اسنادی

ویژگی­ های اعتبار اسنادی برای بانک­ ها

ویژگی ­ها و فرصت­ های متقاضی اعتبار اسنادی داخلی

ویژگی­ ها و فرصت­ های ذی نفع اعتبار اسنادی داخلی

تنوع کارمزدهای عملیات اعتبار اسنادی داخلی (کلکسیون روش، مبنا و نرخ)

مقایسه اعتبار اسنادی و ضمانت­ نامه (وجوه تمایز و اشتراک)

مارکتینگ اعتبار اسنادی (در کجا به دنبال مشتاقان اعتبار اسنادی بگردیم؟)

مدرس دوره

• کارشناس ارشد مدیریت مالی
• 30 سال سابقه کار بانکی
• مدرس مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران و بانک ­ها

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

دوره آموزشی

دستورالعمل سرمایه نظارتی و کفایت سرمایه

زمان تشکیل دوره:

26 بهمن 1402

ساعت 8 الی 16

هزینه ثبت نام دوره به ازای هر نفر:

24,000,000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده، ناهار و صدور گواهی­نامه می باشد.

 دریافت بروشور دوره

مخاطبان دوره

کارکنان واحدهای:

 اعتباری

 مالی

 ریسک

مدت دوره:

8 ساعت

پیش نیاز دوره:

بانکداری داخلی 1 و 2

  معرفی دوره

یکی از شاخص‌های مهم در ارزیابی ثبات و سلامت بنگاه‌های اقتصادی مؤلفه سرمایه می‌باشد. این موضوع در صنعت بانکداری با توجه به نقش و کارکردهای این صنعت در اقتصاد کشورها و نیز ریسک‌های مترتب بر این موضوع از اهمیت بسزایی برخوردار است. این مهم به قدری واجد اهمیت بوده که توجه مراجع نظارت بانکی در کشورهای مختلف و نیز کمیته بال را به خود معطوف نموده و در این ارتباط اسنادی را تدوین و پیاده‌سازی نمودند. رویکرد آینده‌نگر و مبتنی بر ریسک در نگهداری میزان مناسبی از سرمایه برای مواجهه با مخاطرات احتمالی از جمله ویژگی‌های مهم در ادبیات کفایت سرمایه می‌باشد. در کشور ما بانک مرکزی از اوایل دهه 1380 با تغییر رویکرد از نظارت تطبیقی به نظارت مبتنی بر ریسک، در این خصوص ضوابطی را مبتنی بر اسناد بین‌المللی وضع نموده و تاکنون چندین مرتبه بازنگری و بروزرسانی نموده است. در دوره پیش‌رو تاریخچه بین‌المللی و ملی این موضوع مرور خواهد شد و در ادامه مفاد آخرین ضوابط ناظر بر سرمایه نظارتی و کفایت سرمایه در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری مورد بررسی قرار خواهد گرفت. هدف از برگزاری دوره به شرح ذیل می­ باشد:

• آشنایی با تبيين مختصر از مقررات بال 1، 2 و 3
• مروری بر اهميت سرمايه در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری و همچنین تسلط فراگیران بر مفاد آخرین دستورالعمل سرمايه نظارتی و کفایت سرمایه و نحوه محاسبه آن‌ها‌

طراحی شده برای یادگیری

مختصری در خصوص بانک تسويه بين‌المللی و کميته بال

مفهوم سرمايه و کفايت سرمايه

توافق‌نامه کفايت سرمايه بال 1

توافق‌نامه کفايت سرمايه بال 2

توافق‌نامه کفايت سرمايه بال 3

کفایت سرمایه در سند اصول 29 گانه نظارت بانکي مؤثر

دستورالعمل سرمایه نظارتی و کفايت سرمايه در ايران

مدرس دوره

• مدیر اداره ارزیابی سلامت نظام بانکی بانک مرکزی ج.ا.ا
• دکتری حسابداری
• مدرس دانشگاه و مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران
• سابقه عضویت در کارگروه ­های تدوین انواع ضوابط بانکی

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

دوره آموزشی

کارکرد صورت جریان های نقد در تحلیل اعتباری

زمان تشکیل دوره:

28 بهمن 1402 ساعت 8 الی 14

هزینه ثبت نام دوره به ازای هر نفر:

22,000,000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده، ناهار و صدور گواهی­نامه می باشد.

 دریافت بروشور دوره

مخاطبان دوره

کارکنان واحد اعتبارات

مدت دوره:

6 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش نیاز

  معرفی دوره

دلایل مختلفی برای ایجاد مطالبات غیرجاری در بانک های کشور وجود دارد، یکی از مهم­ترین دلایل آن کم توجهی به تجزیه و تحلیل صورت جریان های نقد در ارزیابی ریسک اعتباری است. مدیران موفق در هر کسب وکار به این­ اصل معتقد هستند که، «سود تصویری خیالی از عملکرد واحد تجاری است، اما جریان های نقد تصویری واقعی از عملکرد واحد تجاری است.» در حال حاضر تصمیم سازان و تصمیم گیران ارکان اعتباری دریافته اند که واحدهای تجاری از طریق سود حسابداری، قادر به پرداخت حقوق و دستمزد، صورت حساب ها یا اقساط تسهیلات خود به بانک نیستند. بلکه برای تسویه موارد فوق، نیازمند خلق جریان­ نقد حاصل از فعالیت اصلی همان کسب وکار هستند. با این اوصاف، ملاحظه می گردد؛ در ارزیابی عملکرد مالی پرونده های متقاضیان اعتباری، همچنان تمرکز بر روی نسبت های مالی استخراجی از ترازنامه و صورت سود و زیان است.

طراحی شده برای یادگیری

انواع روش­ های آماده سازی صورت جریان­ های نقد

روش­­ های تعیین جریان وجوه نقد در صورت عدم دسترسی به صورت جریان ­های نقد

کارکرد جریان­ های نقد در تحلیل­گری اعتباری

مزایای استفاده از صورت جریان­ های نقد

معیارهای ارزیابی کیفی و کمی جریان­ های نقد

مهمترین محرک ­های خلق جریان­ های نقد

علائم مهم هشدار مستقر در صورت جریان­ های نقد

مهم­ترین نسبت­­ های مالی مهم صورت جریان­ های نقد و کاربردهای آن­ ها

انواع روش ­­های دستکاری ­های صورت جریان­ های نقد

مدرس دوره

• دکترای عالی مدیریت کسب وکار گرایش مهندسی مالی و مدیریت ریسک
• 24 سال سابقه کار در حوزه اعتبارات یکی از بانک ­های کشور (صف و ستاد)
• مدرس مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal